투자자문업 등록 신청과 실지점검, 행정사가 사업계획서부터 내규까지 준비합니다

등록증을 받기까지 9개월 걸렸습니다. 사전협의 접수 당시 대기 순번이 6번째였고, 담당자 배정까지 기다리는 시간이 먼저 갑니다. 이 기간에 백지에서 시작하는 문서들을 어떻게 채우느냐에 따라 이후 면담과 보완 방향이 정해집니다.

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이 건에서 저희가 한 일

1. 등록업무 단위를 결정하고 자기자본 요건을 먼저 확인했습니다5-1-1은 2.5억, 5-21-1은 1억, 6-1-1은 5억입니다. 이 선택에 따라 사업계획서 내용과 내규 범위가 달라집니다
2. 사업계획서와 업무영위방법 서류를 백지에서 작성했습니다조직체계·업무 운영 지침·2개년 계획을 담아야 하며, 실지점검 때 사무실 배치와 대조됩니다
3. 계약권유문서·투자자문계약서·내규 5종을 대표 명의로 작성했습니다정해진 서식이 없어 처음부터 만들어야 하고, 등록 심사와 현장 점검에서 모두 확인됩니다

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사전협의 접수 전에 문서 완성도를 먼저 맞춰야 합니다

등록신청서를 바로 내지 못합니다. 사전협의부터 신청하고, 접수되면 대기번호를 받습니다. 이번 남양주 법인은 접수 당시 6번째였습니다. 담당자가 배정된 뒤 순서대로 면담 일정을 잡는 연락이 옵니다. 사전협의 자체에 대기 시간이 붙어 있습니다.

2025년 10월에 접수했고 2026년 8월에 등록증을 받았습니다. 접수부터 등록까지 약 9개월입니다. 이 안에서 막히는 구간은 두 곳입니다. 사전협의 면담 전까지 서류를 어느 수준으로 갖춰 두느냐가 첫 번째이고, 서류 심사 뒤 금융감독원 실지점검 준비가 두 번째입니다.

사전협의 전 서류 준비 상태가 이후 절차 방향을 결정합니다. 여기서 말하는 서류는 대표가 직접 작성해야 하는 문서들입니다. 사업계획서, 계약권유문서, 투자자문계약서, 내규 5종이 이에 해당합니다. 이 문서들은 정해진 서식이 없습니다. 백지에서 시작합니다.

등록업무 단위부터 정해야 사업계획서 범위가 나옵니다

투자자문업은 단위를 나눠 등록합니다. 5-1-1은 증권·장내파생·장외파생상품 등을 다루며 최저 자기자본 2.5억 원입니다. 5-21-1은 집합투자증권·파생결합증권 등을 대상으로 하고 최저 자기자본 1억 원입니다. 투자일임업은 6-1-1이 5억, 6-1-2가 15억입니다.

전문인력 요건도 단위에 따라 갈립니다. 투자자문업은 상근 투자권유자문인력 1인 이상이면 됩니다. 투자일임업은 투자자문업 대비 추가 인력이 필요합니다. 등록업무 단위가 결정되어야 사업계획서 내용, 내규 범위, 계약서 항목이 확정됩니다.

자기자본 규모와 다루려는 상품 범위를 먼저 봅니다. 법인 설립 단계라면 자본금을 얼마로 넣을지부터 정해야 하고, 이미 설립된 법인이라면 지금 재무제표상 순자산이 어느 단위 요건을 채우는지 확인합니다. 재무제표 숫자와 잔액증명서 숫자가 실지점검 때 대조됩니다.

업무영위방법 서류는 조직체계·운영지침·2개년 계획으로 구성됩니다

업무영위방법을 기재한 서류가 정식 명칭입니다. 이 안에 세 가지가 들어갑니다. 조직체계, 업무 운영 내부지침, 향후 2개년 사업계획입니다.

조직체계는 자문 업무 수행 조직도를 그리고 직위·성명·담당 업무를 기재합니다. 조직도는 실지점검 때 사무실 자리 배치와 대조됩니다. 배치도에 기재한 인원과 실제 자리가 일치하는지 확인합니다.

업무 운영 내부지침에는 자문 제공 절차와 수수료 산정 기준을 씁니다. 2개년 사업계획에는 회사 개황, 설립 배경, 사업 목표와 전략, 주된 타겟 시장, 업계 현황을 담습니다. 여기에 자문 수행 전략을 더 붙입니다. 투자 원칙과 주된 운용 방법이 들어갑니다. 마케팅 전략도 필요합니다. 대상 고객과 접근 방법을 적습니다.

이 문서들은 등록 심사와 현장 실지점검에서 대조됩니다. 실지점검의 핵심은 대조입니다. 제출한 서류 내용과 실제가 일치하는지 봅니다. 내규에 기재한 절차와 회사 운영이 연결되는지도 확인합니다. 백지에서 쓰되, 실제로 운영할 수 있는 내용으로 채워야 합니다.

투자자문업 · 투자일임업 — 신청 전 확인사항

• 자기자본 요건과 등록 시점 기준 충족 여부
• 투자권유자문인력 등 전문인력의 자격과 상시근무 요건
• 사무실이 독립된 물적 설비 기준을 충족하는지
• 사업계획서가 실제 영업 방식과 일치하는지
• 금융감독원 실지점검에 대비한 전산·보안 설비 준비

일반적인 확인 항목입니다. 개별 사안에 따라 달라질 수 있으니, 해당하는 항목이 있으면 상담 때 함께 알려 주세요.

위 항목 중 세 개 이상 바로 답하기 어려우셨다면

투자자문업 · 투자일임업은 신청서를 넣기 전에 요건을 맞추는 일이 먼저입니다. 지금 조건으로 되는 상태인지, 무엇부터 정리해야 하는지 확인해 드립니다.

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평일 09:00–18:00 · 수도권 전역 · 비대면 상담 가능

법인 상호에 투자자문·투자일임 글자를 쓸 수 없습니다

법인 상호에 '투자자문', '투자일임' 글자 사용이 금지됩니다. 이미 이 글자가 들어간 상호로 법인을 만들었다면 상호 변경부터 해야 합니다. 정관을 수정하고 변경등기를 마친 뒤 명함과 계약서를 다시 만듭니다. 등록 신청 전에 끝내야 합니다.

실지점검 확인 항목은 재무·고용·사무실·내규입니다

서류 심사가 끝나면 금융감독원이 사업장 현장실사를 나옵니다. 실지조사 때 행정사가 대리인으로 동석합니다. 확인 항목은 네 가지입니다.

• 재무 상태와 자본금
• 임직원 고용 관계
• 사무실 상태
• 갖춰둔 내규

재무제표 숫자와 잔액증명서 숫자가 일치하는지 봅니다. 사무실 배치도에 기재한 인원과 실제 자리가 맞는지 확인합니다. 내규에 적은 절차와 회사 운영이 연결되는지도 점검합니다. 제출한 것과 실제가 다르면 그 자리에서 지적됩니다.

금융감독원 서류 목록에 위임장 항목이 따로 있습니다

금융감독원 등록 신청 서류 목록에 위임장 항목이 별도로 존재합니다. 위임장을 첨부할 수 있는 자격은 변호사와 행정사로 한정됩니다. 행정사법은 행정사 아닌 사람이 타인 의뢰를 받아 행정기관 제출 서류를 작성하거나 제출 대행하는 것을 업으로 금지합니다. 위반 시 처벌 규정이 있습니다.

컨설팅업체는 대리인이 될 수 없습니다. 접수 대행이 안 되고, 보완 요구에 대응할 수 없으며, 실지점검 때 대리인으로 설명할 수 없습니다. 사전협의 접수부터 면담 대응, 등록신청서와 첨부서류 전수 작성, 서류 심사 보완 대응, 실지점검 준비와 현장 동행까지 행정사가 맡습니다.

투자자문업 신청은 금융위원회, 심사는 금융감독원입니다

투자자문업 등록 신청처는 금융위원회이고 심사는 금융감독원이 합니다. 사업장 위치와 무관하게 절차는 동일합니다. 실지점검만 사업장에서 진행됩니다. 서울 여의도·강남·마포에서 자문사 준비 의뢰가 많이 들어옵니다. 문서 작성과 검토는 비대면으로 진행하고, 실지점검 날 사업장을 방문합니다.

경기도 남양주·구리·하남, 대전·부산·경남 등 전국 지역에서 업무를 진행합니다. 금융위원회와 금융감독원에 제출하는 서류는 자본시장법, 지배구조법, 금융소비자보호법 등 복수 법령과 관련됩니다. 저희는 투자자문업·투자일임업, 일반사모집합투자업 등록을 진행합니다. 전자금융업 분야에서는 전자지급결제대행업(PG), 선불·직불전자지급수단 발행업 등도 맡습니다.

등록업무 단위를 결정하고 요건을 검토하는 것부터 시작합니다. 자본금 자료를 정리하고 전문인력 요건을 확인합니다. 등록신청서와 첨부서류를 전수 작성하고, 서류 심사 보완에 대응하며, 실지점검을 준비하고 현장에 동행합니다.

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이런 상황이면 통화가 빠릅니다

• 등록업무 단위를 정하지 못해 자기자본 규모를 결정하지 못했다
• 사업계획서를 어디서부터 써야 할지 모르겠다
• 실지점검에서 무엇을 확인하는지 미리 알고 준비하고 싶다
• 투자자문업 · 투자일임업, 우리 회사도 되는지부터 알고 싶다